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以下关于邮政储蓄机构联网核查的说法正确的有()。

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[多选题]

以下关于邮政储蓄机构联网核查的说法正确的有()。

A.客户在办理开户、凭证挂失、变更预留手机号码等业务时需出示有效居民身份证件进行联网核查

B.联网核查结果信息包括姓名、公民身份号码、照片、家庭住址、签发机关

C.客户在同一网点连续办理多笔需要联网核查的业务时,只要在第一笔联网核查结果与客户出示的身份证记载信息一致情况下,其他业务无需联网核查

D.对于老弱病残等特殊客户群体,如需办理必须本人亲自办理的业务,可按照延伸服务相关要求办理

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第1题

以下()不属于邮政储蓄机构联网核查业务范围。

A.开户

B.凭证挂失

C.换卡

D.活期支取5万元(含)

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第2题

挂失是客户()时,向邮政储蓄机构提出申请办理的业务。(2024)

A.遗失存单

B.遗失挂失申请书

C.遗忘密码

D.丢失预留印鉴

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第3题

储蓄业务制度规定:挂失是指客户遗失()或遗忘密码时,向邮政储蓄机构提出申请,邮政储蓄机构根据客户的挂失请求,在一定期限内对客户账户停止支付的处理。

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第4题

邮政储蓄机构遇有下列情形之一的,应拒绝开户和拒绝开通电子银行()。(2024)

A.对个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,个人拒绝出示的

B.组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.联网核查身份证照片未显示的

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第5题

下面关于储蓄存折换折及存折重写磁说法正确的有()。

下面关于储蓄存折换折及存折重写磁说法正确的有()。

A.储蓄存折打满页且正常换折时,不需要提供本人有效身份证件

B.储蓄存折销磁和损坏换折时,须本人凭有效身份证件及预留支控方式在一级分行辖内任一营业机构办理,由他人代理的,要凭预留支控方式、代理人和被代理人有效身份证件办理

C.存折严重损坏的,要做凭证挂失处理

D.储蓄存折重写磁时,须客户本人凭有效身份证件办理,不得代理

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第6题

单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币,可采取()方式进行调查核实。

单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币,可采取()方式进行调查核实。

A.对持居民身份证办理的,应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人(如有)身份,并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实,记录核实情况;

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式,应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或两项(含)以上辅助证明),并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式,应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或辅助证明),并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的,可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人(如有)有效身份证件等方式做进一步核实。

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第7题

客户身份联网核查是指邮政储蓄机构通过登录()信息转接系统,访问公安部全国公民身份信息系统,对客户提供的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关的真实性进行核查的行为。

A.中国银保监会

B.中国人民银行

C.公安部

D.中国银行业协会

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第8题

邮政储蓄机构在以下()渠道办理入款汇款,均为客户提供实时、普通、次日等汇款方式的选择。

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第9题

关于挂失业务,以下说法错误的是()。

A、密码挂失只允许办理正式挂失

B、客户无法提供有效实名证件时也可以在柜面办理凭证临时挂失

C、账户余额在10万元以上(含10万元)的正式挂失为大额挂失

D、卡折合一户挂失其中一凭证后,该账户对应的另一凭证也停止支付

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第10题

单笔挂失金额为10万元以下(含)人民币及等值外币,柜员应核实客户提供的有效身份证件及账户信息与开户时预留资料是否一致。若客户开户资料未填任何联系方式,应要求客户提供用于进一步确认账户所有人及代理人身份的有效证明或凭据,如(),并进行审核

A、社保卡

B、驾驶证

C、存款人本人名下的连续几个月的水、电、煤气、固定电话、移动电话缴费凭据

D、存款人在我行的其它设有密码的存款凭证或信用卡

E、非居民可提供就业证、居留证等证明

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第11题

下列关于个人存单质押授信业务,描述正确的是()。

下列关于个人存单质押授信业务,描述正确的是()。

A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份

B.对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。

C.对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。

D.个人存单质押办理对公授信业务,客户在办理解除质押手续时,可由代理人办理。

E.“个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。

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