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保险实务投保流程

泰然健康网
2025-08-09 06:49

1.东墙展板保险实务投保及理赔流程寿险投保一般流程确定投保险种选择保险公司商议保险金额缴纳保险费填写投保单

1.确定投保险种寿险的险种大致分为健康类、人寿类、少儿类、团体类、意外类及投资类其中有的险种适合团体投保；有的险种适合个人投保；有的险种适合的对象相同，但责任范围不同；有的险种不仅有基本险，还有附加险根据不同的需求确定投保险种能更好的转嫁风险

2.选择保险公司在国内，寿险保险公司主要有中国人寿保险公司、中国太平洋保险公司、中国平安保险公司、新华保险公司、泰康保险公司及一些合资、外资保险公司不同的保险公司有着不同的公司实力；不同的保险产品；不同的业务重点；不同的经营网点以及不同的售后服务总之，应选择实力强、信誉高、价格合理、售后服务有保证的保险公司

3.商议保险金额保险的保险金额一般都有最高限额，各个保险公司均有不同的规定根据自身的经济实力和实际需要，确定合理的保险金额，是未来获得理想的损失补偿或经济给付的重要保证

4.填写投保单

1、要填明被保险人的名称、受益人的名称、年龄、性别、健康状况、保险项目、保险金额、保险费率、保险费、保险期限及特别约定

2、要详实填写投保人地址、电话、联系人、开户银行、银行帐号，填写地址时应注意邮政编码，以方便业务联系

3、投保人对投保单填写内容核对无误后，须在投保人签章处签章，并填写填单日期

4、保险期限应从投保次日的十二时起，不得提前，以免先出险后保险，防止道德危险

5.缴纳保险费保险费可一次性缴纳，亦可以约定分月、季、年缴纳但必须及时缴纳，否则保险公司可以拒绝承担保险责任或减小承担保险责任缴纳保险费后应开具保险费收据，并小心保留寿险理赔（给付）流程　　报案准备申请材料提交以下材料填写理赔申请书

1、报案　　被保险人发生保险事故后，被保险人、投保人、受益人或其他知情人应及时将该事故的情况通知保险公司报案方式包括上门报案、电话报案和在线报案　　

（1）上门报案到保险公司各网点的客户服务柜面办理理赔报案；　　

（2）电话报案拨打全国客户服务热线；　　

（3）在线报案通过保险网进行在线报案　　

2、办理理赔需准备的申请材料　　报案后，理赔人员将根据客户申请理赔的险种，详细告知应准备的理赔材料请客户在处理事故时注意收集和准备有关材料，尤其是有关合同、身份、费用单据和证明的资料办理理赔手续时，需携带的申请材料如下　　

1、保险单及最后一次缴费凭证；　　

2、申请人和被保险人的身份证明（如条款规定还需要提供户籍证明的，则应提供户籍证明）；　　

3、如被保险人、受益人或其它申请权利人委托他人申领保险金的，须提供授权委托书及受托人的身份证明等材料；　　

3、根据事故性质不同，还须分别提交以下材料　　项目应提供的证明、资料证明或资料　　住院医疗

③④⑤①意外事故证明（公安或交管部门出具）；　　

②死亡证明、户口注销证明及火化证明；　　

③诊疗记录（如门诊和住院病历、出院小结、诊断证明、病理报告、影像学报告、血液检验报告、心电图等）；　　

④医院或医疗机构出具的收费收据；　　

⑤医院或医疗机构出具的费用明细清单；　　

⑥法医或各类机构出具的鉴定、证明　　住院补贴

③④　　意外身故

①②⑥　　疾病身故

②③　　重大疾病

③④　　残疾给付

①③④⑥　　注当提交本表所列材料后仍不足以证明事故属于保险责任范围时，保险公司将会要求客户提供其它有关材料　　

4、理赔申请书的填写　　

（1）申请人的填写　　A、一般情况下，包括门诊医疗，住院医疗保险金，残疾保险金，重大疾病保险金，其申请人应为被保险人本人　　B、若被保险人身故，申请人应为指定受益人，如未指定受益人则为法定继承人　　C、若被保险人或受益人为未成年人，申请人应为其法定监护人　　D、权利人也可委托他人代为申请，但必须向保险公司提交有权利人（委托人）和代理人签名认可、授权明确的《授权委托书》及双方的身份证明　　

（2）理赔通知送达地址、邮编和联系电话应填写清楚无误　　

（3）在申请人签章处签名，若理赔金要求划入单位帐户，则申请人签章处应加盖单位公章　　

（4）事故经过必须填写完整，真实

（5）如被保险人身故，未指定受益人时，需有法定继承人亲笔签署的《授权委托书》、所有受益人与被保险人的关系证明及身份证明第一顺序继承人是被保险人的父母、子女和配偶；第二顺序继承人是被保险人的（外）祖父母、兄弟姐妹财产险投保流程

1.填写资料

2.获取报价

3.提交订单

4.支付保费

1.填写资料选择车辆行驶城市，填写车主个人及车辆基本信息，如果客户是续保客户，系统会自动调出客户上一年登记的信息，省去填写的步骤，只需填写车牌号+证件号码登录

2.获取报价通过网上报价系统客户可以直观地看到每项保障责任、保障额度及价格！

3.提交订单补充并确认投保信息，填写送单地址，提交订单

4.支付保费保费支付有网上支付、电话支付、上门收费等多种支付方式，目前网上支持超过100家银行的在线支付，涵盖支付宝、快钱、财富通等第三方支付方式，安全快捷，网上成功支付立即生成正式保单财产车险理赔流程1．客户随车携带保单资料，并在出险后在第一时间拨打电话进行报案2．向客服清楚描述出险经过，留下联系电话并保持手机通畅3．向客服准确描述出险地点，以便客服安排理赔人员及时赶赴现场，如事故中有人员伤亡，尽快可能准确了解伤亡人员的相关信息4．客户准确填写《索赔申请书》5．为避免损失的扩大，请尽快按保险公司要求进行损失确认6．如保险事故涉及第三方，在与第三方达成赔偿意见前，务必联系保险公司理赔人员获得专业指导意见7．如果客户选择的赔偿支付方式为“自动转账”，应在《转账支付授权书》上仔细填写账户信息8．到理赔服务网点办理柜面领取赔款的需提供被保险人身份证原件（企业名称的提供加盖单位公章的授权书）及代领人的身份证原件

2.南墙口号“追求优质契约，创造满意客户”

3.玻璃窗户投保承保核保理赔

4.桌子上的岗位牌（18个）40厘米高底盘13厘米收单审单理赔保全

5.桌子上的标牌（君太安）

6.门保险实务综合实训室。