首页 > 资讯 > 荷包金融清盘：监管将持续高度关注，强力督导平台履行清退责任！

荷包金融清盘：监管将持续高度关注，强力督导平台履行清退责任！

泰然健康网
2024-12-18 10:50

近日，荷包金融官微发布公告，正式启动网贷业务退出计划，未来所有的工作都将在深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室的督导下进行。同日，深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室发布“关于督导荷包金融平台做好清退工作的公告”显示，联合工作组将持续高度关注平台风险处置工作，强力督导平台履行清退责任，切实保障出借人合法权益。

据了解，荷包公司于2014年9月注册成立，APP上线时间是2015年2月。经历了4年多过山车式的发展。

“我们要告别这个行业了…”。11月8日，荷包金融发布公告称，根据国家颁布的相关法律法规，借鉴已公告清退平台的实践经验，并结合荷包自身情况和资产处置进度，已将本公司自愿退出网络借贷信息中介业务的相关事宜向南山区金融工作部门进行了报备。公司定于本公告发布之日起，正式启动网贷业务退出计划，未来所有的工作都将在深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室的督导下进行。

荷包金融表示，公司已组建高管、员工等核心团队，成立专门的工作组，负责整个良性清退工作。即日起，关闭荷包APP出借人开户、充值、投标、债转、计息等功能，体验金、成长值等活动相关的奖品也都停止赠送，仅保留登录、查询及提现功能。公司经营地址不变，客服电话400-8058-666照常接听。由平台在政府的监管下开立专项用于资金兑付的账户，并定期向政府和监委会披露账户资金收入和支出的具体信息。

同时，荷包金融平台正在对接深圳互联网金融协会官网公告的确权投票系统并进行系统测试，预计将在7个工作日内结束系统对接工作。系统完成对接并通过测试后，为顺利推进后续的投票表决，平台将立即发布出借人确权公告，由出借人在深圳互联网金融协会官网公告的确权投票系统完成相应的权益确认。

成立监委会。参加监委会的出借人可在投票系统参与报名，提供个人相关资料。监委会流程为报名期、投票期、公示期。监委会名单产生后向全体出借人公示，监委会成立。

关于兑付方案，荷包金融表示，出借人确权总金额达到三分之二时将公布兑付方案，出借人可通过确权投票对平台提交的《兑付方案》进行投票表决。《兑付方案》首次投票未能通过的，平台将予以修改、调整并重新发布再投票。兑付方案投票通过后7天内开始兑付。

荷包金融还表示，这段时间团队一直在政府专班的监督和指导下，全力以赴推进资产的处置工作，同时也请了专业的律师团队以法律手段尽最大努力锁定资产，为顺利清偿创造积极条件。这其中的工作难度及复杂程度一言难尽，也无意要在这卖弄艰辛。总之结果就是，用来还债的资产之一已经有大型金融机构和实力开发商进场接盘，第一阶段的合作已经落实。会继续推进后期项目的处置工作。

金融虎注意到，深圳市互联网金融协会转发了“关于督导荷包金融平台做好清退工作的公告”显示，前期，深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室联合深圳市公安局南山分局等部门成立联合工作组，专责督导荷包金融平台落实风险处置责任，妥善处置风险，保障出借人合法权益。

前期，深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室联合深圳市公安局南山分局等部门成立联合工作组，专责督导荷包金融平台落实风险处置责任，妥善处置风险，保障出借人合法权益。主要开展了以下工作：一、强化落实对平台实控人、重点高管、主要债务人的管控措施；二、完成平台后台数据取证，固化证据，保障数据安全；三、督导平台定期报送数据，开设清退专用账户，承诺不转移资金资产；四、压实股东、实控人及主要债务人责任，督导平台与主要债务人完善债权债务的法律关系，主动处置资产，加快清退兑付；五、责令平台保持团队稳定，引入专业三方服务，确保清退工作不脱节、沟通有效率、处置有效果。

深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室指出，目前，荷包金融平台已启动公告清退，联合工作组将持续高度关注平台风险处置工作，强力督导平台履行清退责任，切实保障出借人合法权益。请广大出借人密切关注平台清退工作公告，积极参与，共同监督平台合法、有序清退。发现平台存在违法违规行为的，可依法依规向南山区网金治理办或南山公安分局经侦大队反映举报。

据金融虎了解，2018年7日，荷包金融平台曝出逾期。公开资料显示，荷包金融的运营主体是深圳荷包金融信息咨询有限公司，法定代表人梁健恒，注册资本1亿元人民币。企查查显示，该公司股东为陈循宝（持股70%）、李苑菁（持股20%）、王俐（持股10%）。股权穿透显示，该平台的实际控制人为陈循宝。据官网介绍，“荷包金融”服务范围包含个人信用评估、小额信用借款、金融信息服务，公司在深圳、武汉、青岛、福州等全国主要城市建立了多家分支机构。

自今年9月11日至今，荷包金融已完成过四次兑付，累计兑付金额为8000万元。9月11日第一次兑付金额为2000万元，9月24日第二次兑付金额为2000万元。10月16日第三次兑付2000万元，10月31日第四次兑付2000万元。

10月31日，荷包金融第四次兑付时曾发布公告称，由于第三方支付公司已全面停止与P2P公司合作，导致少部分用户（少于百分之一的用户）兑付资金未到账。由于目前的行业环境，第三方支付公司已全面停止与P2P公司合作，与荷包合作的主要第三方支付公司为宝付网络科技（上海）有限公司，在9月就已经停止为其提供第三方兑付服务。荷包金融还表示，联合工作组的资产处置工作也在全力推进中，针对后期的兑付工作出现的问题，会及时反馈全力解决。